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楼主: SuperCFO - 

[原创]财务管理的政治安排

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发表于 2005-1-2 10:41:00 |显示全部楼层
哪财务如何控制现金流呢?怎样通过服务延伸控制现金流?服务延伸会不会被其它业务部门误解或引起不满,有“手伸的太长”之嫌疑?请高手赐教。
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发表于 2005-1-5 17:59:00 |显示全部楼层
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现金流的控制,要抓住“流”的原理,只要是“流”,不管是“水流”、“气流”还是“物流”“信息流”,都有共性,要注意“入口”、出口“、”方向“、”速度“、”波峰“、”波谷“等等。。。

在处理与业务部门的关系时,要引导公司建立”现金流管理“是财务核心业务的文化,从付款开始理顺现金流是最好的方式,对付款的管理,所有人都会觉得是财务的事,你就应牢牢抓住这个点,一点点去理顺现金流。。。

点评

真厉害、老道。尤其这段 “现金流的控制,要抓住“流”的原理,只要是“流”,不管是“水流”、“气流”还是“物流”“信息流”,都有共性,要注意“入口”、出口“、”方向“、”速度“、”波峰“、”波谷“等等。。  详情 回复 发表于 2013-9-6 08:42
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发表于 2005-1-6 15:41:00 |显示全部楼层
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SUPERCFO果然厉害!对控制和监督概念的解释非常精辟!

如何控制现金流的原理也让我获益良多!

致力于财务管理实践,打造卓越财务经理人!
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发表于 2005-1-7 23:19:00 |显示全部楼层
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刚看到一篇讲现金流的文章。。。大家学习和讨论讨论。。。

运转小型企业的一个挑战是处理收支盈亏的问题。我说得不止是业务流的问题,也包括进出企业的现金流。这里介绍改进小型企业现金流的七种方法。

迅速开单

您是否曾经忙着处理业务,急于赶工而抽不出时间来定期开单?不止是您有这种情况,这是很常见的一种现象,但它可能严重影响小型企业的运行问题。

如果您的系统仍未就绪,应开始(或指定某个员工开始)定期为项目开单。当处理长期项目或客户时,应事先就定期付款进行谈判,而不是拖到最后。

鼓励客户更快地向您付款

小型企业有时通过对快速付款提供折扣来显著地降低等待付款的时间。我曾经收到过一些企业的帐单,对在 10 日内付款提供 1% 2% 的折扣。如果我本打算在 30 日之内支付此帐单,我会立即开出支票以获取此额外折扣。这对我的会计收支有好处,同时也对企业的现金流有好处。

从一开始就避免拖延付款/不付款的客户

避免由于客户或企业不付款而造成的现金流发生问题的最好方法就是从一开始杜绝让这些拖延付款/不付款的企业成为您的客户。因此当某个对象要成为您的重要客户时,您应该做一些额外工作。了解并核实其信用情况。可以向与该客户有关系的其他企业了解其情况。

使用实物交换而不是现金

如果您需要某企业的产品或服务,而你能够用您自己的产品或服务进行实物交换时,去做吧,因为这种方式可以降低对现金的依赖。

降低库存

如果您达不到许多生产商所采用的“即时”(just-in-time) 库存管理系统的要求,那争取做到“尽量即时”(just-in-less-time) 怎么样?花在库存上的钱不能为您产生任何利润。

有时降低库存很简单。我曾经见过一些餐馆老板将贮酒室缩小,至提供某些地方产的优质酒,而不是面面俱到。如果客户仍然有好的选择,那么比以前的选择少又有什么关系呢。

考虑合并贷款

我知道小型企业借钱通常很困难。但我很惊讶于企业家有那么多的方法可以借到钱。我认识的一个小型企业所有者,他只有一个员工,但有四笔与企业相关的不同贷款:设备贷款、汽车贷款、企业信贷额度和企业信用卡。

如果您的企业也有几笔贷款,请检查每一笔的利率和期限。可以将两笔或多笔贷款合并为一笔利息较低的款项并改善现金流。我通常不喜欢延长贷款偿还期限,但如果您正在考虑请求贷款者将现有的几笔贷款合并为一笔新的贷款,则可以考虑采用较长的期限,从而降低每月的偿还额度。

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发表于 2005-1-22 14:02:00 |显示全部楼层
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发表于 2005-2-22 12:58:00 |显示全部楼层
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楼主与西风说得都不错,希望谈得更详细和深入一些,已解决对财务管理感到迷茫人的困惑!
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发表于 2005-2-23 22:27:00 |显示全部楼层
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楼主的观点头头基本赞同

不过头头觉得“控制”和“监督”应该是一个环节链,懂得“控制”的人肯定也可以“监督”,但懂的“监督”的人却不一定能做到完全的“控制”,所以头头想财务部门在行使自己“监督”权利的同时应该多少了解到关于“控制”的核心,也就是尽量的参预到“管理”中去

话又说倒回来,财务部门参预“管理”的过程又要分两方面去分析,一方面是行使“管理及监督”的权利,即提出对“日常管理经营”有建设性的意见及建议,充份的发挥财务部门的“监督”职能,另一方面是履行“监督”的义务,而在实际工作中即表显为怎样为其他业务部门做好资金服务。

在这个过程中,其实“监督”和“服务”是统一的一个概念,最简单的来说,财务部参预“管理”过程所做的一些具体工作对于其高层管理者来说也是财务部门提供的一项服务

头头想在这个服务中,主要确定以下几个方面的问题(也是财务部门“控制”与“服务”的矛盾所在):

1、公司的整体财务架构及制度的完善

2、财务部门与其他业务部门的关系确立

3、财务经理的沟通能力

4、公司高管对财务部门的重视程度

也可能还有其他的,头头就想到这几个了

子非猪,安知猪之乐乎?vagabond@ecfo.com.cn
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发表于 2005-2-28 16:25:00 |显示全部楼层
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同感,当你说是“控制”时其他部门会认为你把你财务部地位提高,这不易沟通。应说是“服务”或“管理”,这样在大家都能舒心沟通。

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发表于 2005-3-1 00:10:00 |显示全部楼层
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郁闷的是,小金库大多是老总同意设的,想铲除,难哪!
有花堪折直须折,莫待无花空折枝。 —————————————————— 天下吏人,素无常俸,唯以受赇为生 ——————————————————
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发表于 2005-3-1 10:08:00 |显示全部楼层
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支持,财务因涉及到其他部门的经济利益,容易成为其他部门领导的敌人.
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