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“家财务”如何与公司财务脱钩——建立老板个人财富防火墙(20191112)

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“家财务”如何与公司财务脱钩——建立老板个人财富防火墙


课前预习

1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这些公司之间可以调配资金吗?如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗? 

2. 老板娘可以把公司钱借出去理财吗?如果借出去不还有风险吗?如果理财损失了,有问题吗?如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗? 


课程指引

“家财务”是民营企业特有的问题,这可不仅仅是家族型企业有的问题,几乎所有民营企业都存在类似的问题,但很多财务人及创业者、公司老板及股东们不是很容易意识到或者理解的问题,因此,带来了很多后遗症,招致惨重的损失! 

分不清法律主体,也分不清会计主体,公私不分,关联交易混乱,资金随意调配,公司账号与个人账号混用,股东身份与员工身份混淆。。。最终把有限责任公司变成了无限责任公司,把个人财富绑架到了公司经营风险之上,这是民营企业财务管理中非常常见的问题。既然是常见问题,必有其发生的根源及存在的道理,但无论有多少道理,你毕竟是在法制环境下,风险暴露无遗,必须尽快解决,以绝后患! 

财智东方致力于民营企业财务管理实践多年,完全理解这些问题并掌握如何处置这些问题的经验和技巧,这次课程我们就跟大家分享一下相关的经验,让那些还没有意识到风险的企业警醒,让那些整天忙于化解风险的企业找到思路,让那些正在解决问题的企业得以从容应对,千万不要错过这次课程! 


主要内容

1

 什么是“家财务”?为什么公司会出现“家财务”? 

2

家财务带来的危害是什么? 

3

家财务如何与公司财务脱钩?

4

如何建立老板个人财富的防火墙?

5

处理家财务的难点是什么?如何正确应对?


谁该参与

CFO

财务经理人

企业老板/老板娘

职业经理人


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发表于 2019-11-12 20:31:13 |显示全部楼层
财务绩效考核的面谈如何有效进行?
课后作业:
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这些公司之间可以调配资金吗?如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗?
2. 老板娘可以把公司钱借出去理财吗?如果借出去不还有风险吗?如果理财损失了,有问题吗?如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗?

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发表于 2019-11-21 17:12:14 |显示全部楼层
【北京】掌握自己的职业命运-财务经理人的职业规划与成长(2020.01.11 周六)
作业1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这些公司之间可以调配资金吗?如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗?
2. 老板娘可以把公司钱借出去理财吗?如果借出去不还有风险吗?如果理财损失了,有问题吗?如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗?
一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?
答:可以算集团公司。
可以合并报表吗?
答:能不能合并报表,要看到具体投资的情况。但集团管理报表肯定没问题。
这些公司之间可以调配资金吗?
答:可以调配资金,但需要做合同。
如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?
答:如果手续齐全,规距成立,可能还能隔离。
各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗?
答:老板个人会有风险。
老板娘可以把公司钱借出去理财吗?
答:可以。
如果借出去不还有风险吗?
答:公司有风险。
如果理财损失了,有问题吗?
答:理财损失。老板娘还钱,公司没风险,老板娘有风险。
如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗?
答:有问题的不还钱 侵占公司财物,高息借给公司钱,违反金融法规。
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发表于 2019-11-21 08:22:58 |显示全部楼层
【西安】掌握自己的职业命运-财务经理人的职业规划与成长(2020.01.12 周日)
财小e 发表于 2019-11-12 20:31
课后作业:
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这 ...

课后作业:
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这些公司之间可以调配资金吗?如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗?
答:1:不属于集团公司
       2:不能按准则做合并报表
       3:可以做资金的调配,但是得签订合同
      4:不一定,有时候某个公司还可以起到隔离效果
      5:有关联业务如果符合独立交易原则,那没有风险 否则存在
2. 老板娘可以把公司钱借出去理财吗?如果借出去不还有风险吗?如果理财损失了,有问题吗?如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗?
答:1:可以借款
       2:有个税风险
       3:没有损失 只要老板娘按约定还款就行
       4:有问题,因为这属于变相的占用公司资金,备受相关部门关注
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发表于 2019-11-19 15:15:21 |显示全部楼层
【成都】eleven快速读书心法(2020.01.05 周日)
财小e 发表于 2019-11-12 20:31
课后作业:
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这 ...

1.不算集团,不可以做合并报表,可以调配资金,如果财产不清的其中一个出现问题要牵连,关联业务出现问题老板个人承担无限连带责任
2.可以借,借出去不还有风险,理财损失要老板娘个人承担。有问题。
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发表于 2019-11-19 15:11:31 |显示全部楼层
财务绩效考核的面谈如何有效进行?
财小e 发表于 2019-11-12 20:31
课后作业:
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这 ...

1.不属于一个集团,不可以做合并报表,但是互可以调配资金,个人开设的公司如果财产不清的需要承担牵连,公司关联业务如果出现问题要承担无限连带责任
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发表于 2019-11-19 13:22:55 |显示全部楼层
【广州】2020财务职场进阶路线图-eleven谈快速学习、快速突破、抓住新机遇(2020.1.11)
课后作业: 1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?
不属于集团,集团企业成立有规定;  

可以合并报表吗?
不可以编合并报表,可以从老板的角度,做一个合并的管理报表。这个和常规意义的合并报表还是有一定的区别的。  

这些公司之间可以调配资金吗?
可以发生往来调配资金,合同签订,利息支付,需明文规定,且在法定范围内。

如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?
各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗?
不一定,视情况而定;      

2. 老板娘可以把公司钱借出去理财吗?
。可以借款名义做好手续,按期归还,否则视同分红。  

如果借出去不还有风险吗?如果理财损失了,有问题吗?
有风险。  

如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗? 不可以.
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发表于 2019-11-18 15:42:56 |显示全部楼层
【深圳】商道逻辑-商业模式4.0        3天2晚        2020.02.28-01 (五-日)
1.不算。不能合并。可以调配资金。不会受到牵连,老板个人有风险。
2.可以借钱理财,有风险。没有问题。有问题。
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发表于 2019-11-16 03:49:47 |显示全部楼层
【北京】掌握自己的职业命运-财务经理人的职业规划与成长(2020.01.11 周六)
课后作业:
一、
1、不能做为一个集团,不能作合并报表,但可以从老板的角度,做一个合并的管理报表。这个和常规意义的合并报表还是有一定的区别的。
2、资金往来是可以的,注意要签定合同,支付一定的利息;还要规避国家对于金融企业的法律条款;
3、因为是独立法人,所以一个公司出问题,其他公司不受影响
4、合法的关联交易,老板没有风险。
二、
1、老板娘不可以把公司的钱借出去理财,如果想取得收益,可以用公司的名义去理财;
2、借出去不还的风险,一个如果老板娘是股东,视同分红,需要缴股息红利个税,如果不是股东,那要老板娘个人承担还款;
3、老板娘欠钱,还高息借钱给公司是不符合实质的,利息不能在企业所得税税前扣除。
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发表于 2019-11-15 22:11:45 |显示全部楼层
【西安】掌握自己的职业命运-财务经理人的职业规划与成长(2020.01.12 周日)
财小e 发表于 2019-11-12 20:31
课后作业:
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这 ...

课后作业:
1、算一个集团。可以合并报表。可调配资金。如果是母子公司一般不会受到牵连,因为独立法人实体,独立承担责任;如果是总分公司,会受到牵连,会承担连带责任。关联业务如果是正常价格交易,老板个人就没什么风险。
2、可以借出去理财。借出去不还有风险,会视同分红补交税款。理财损失了有问题,要归还公司借款本金和利息,自己还要补上损失;但是如果公司理财损失就记公司损失是没有问题的。有问题,一方面公司应该收老板娘的借款利息,但没收,这时反倒老板娘借给公司钱,还收高息是不对的,相当于损公肥私,正常应按银行同期借款利息。
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发表于 2019-11-13 10:20:54 |显示全部楼层

民营企业公司架构与股权结构设计【课前预习】
1. 一个老板以自己为股东和法人代表开了多家公司,这些公司算一个集团吗?可以合并报表吗?这些公司之间可以调配资金吗?如果其中一个公司出现问题,其他公司会受牵连吗?各个公司之间发生了很多关联业务,老板个人有风险吗?
----看这几个公司是否相互之间控股,有没有形成母子之间关系。如果没有都视为股东直接控股,不算集团。但可以编合并会计报表,因为实际最终控制人为股东。属于关联交易,可以调配资金,如果其中一个公司出现问题,其他公司会有受到牵连,因为都是同一个法人。各公司之间发生了很多关联业务,看看证据链是否齐全,如能证明如老板个人无关,不承担无限连带责任,就没有风险。实收资本注册到位,没有抽逃,完成缴纳义务,承担有限责任。
2. 老板娘可以把公司钱借出去理财吗?如果借出去不还有风险吗?如果理财损失了,有问题吗?如果这时公司缺钱,老板娘不还钱,但以高息借给公司钱,这有问题吗?
-------不可以。钱借出来是属于私人借款了。借出来不归还视为股东分红。如果损失了,也视为股东分红,因为是私人行为。如果公司缺钱,老板娘不还钱,还以高息借给公司钱,不可以,要将以前的归还,并且高息部分,不可以税前扣除,进行纳税调增。
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