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财务顾问的学习思考及浅见

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会计师

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发表于 2019-8-3 15:14:00 |显示全部楼层 | 阅读模式

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    从杭州学习回来,感慨颇多。近几年经常听做财务的朋友说,财务工作越来越不好做。随着国内人力成本的大幅提高,很多外资企业也纷纷裁撤内勤人员,并将公司的财务工作外包给了印度等低人力成本的地区,很多在外企工作多年的财务人员都面临着下岗重新找工作的情况;而且在外企做了多年后需要面临的情况,一是年龄渐长需在面对的就业压力,二是类习惯了外企的制度化流程化,很难适应国内民营企业快速发展及非正规化的情况,三是国内外经济形势对企业的影响并直接影响到中高层的就业岗位的缩减。而国家金融税收等方面监管力度的加大,民营企业快速发展暴露的财务及管理等方面的问题等等,无一不在给民企财务工作不断的加大压力,并提出新的目标。同时民营企业的发展需要有专业、有眼光、懂战略、懂市场、了解资本运作的新型的全能的财务高管,传统的财务工作甚至已经开始逐步被机器人所替代。另外,随着85后、90零后财务管理型人才的大量涌现,更多的开始步入中年的财务中高层管理人员,对未来职业发展的方向的选择,引发了大家的思考,是否转型?如何转型?这是一个问题,而且是一个比较严峻的问题。
杭州几天的学习给我们打开了一个新的思路,新的方向。以下就是我对几天学习的总结和思考,希望可以和财务同仁们一起探讨。
一、对财务顾问的了解认知以及对顾问项目及相关流程了解
(一)、一个专业的财务顾问可以以外部第三方的身份介入企业,架起企业管理层与财务人员沟通的桥梁,使企业管理层更客观清楚地认识企业财务状况,发现存在的问题。财务顾问亦需凭借多年的专业经验,通过执行专业程序了解企业财务信息,深挖企业症结,提出解决方案,并用通俗的语言或文字向企业管理层汇报,并作出客观评价,提出专业的建议。
(二)财务顾问项目作业流程
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1、售前及谈单
(1)了解项目来源:老板课程、老板沙龙(OPP)、客户拜访(一推)、商机引荐……
(2)、洽谈前的预研工作:企业的信息、老板的资料、相关行业的信息、可能遇到的问题、对应问题的解决预案、对应预案可组建的团队、该项的成本及可以向客户推荐的产品、项目完成应该可以达到的成果及后续是否会有续约的可能性……
(3)项目顾问做的是产品而非售卖服务;
(4)困扰民企的八大问题:账目是混乱的、股权是不清的、纳税是盲目的、制度是缺失的、钱是不够用的、成本是控制不住的、预算是不靠谱的、决策是拍脑袋的;
(5)企业财务再造是要分阶段、按体系、寻路径的。
2、合作及签约:服务方案、报价付款、合同签署、确认付款、协调时间、组建团队
3、诊断方案:
(1)调研:项目预研、高层访谈、现场走访、资料信息、问题研讨
①在调研中,注意全方面的对企业的研究,包括企业的商业模式、核心竞争力、历史、人物、文化、企业环境及生态、产品与客户的市场竞争、运营模式、流程、管理体系、技术应用、创新能力、合规性……
②在沟通过程中,注意自身角色的定位,并且要建立与客户及其工作人员的信任关系,为下一步工作打下良好的基础。(这一点在项目实施过程中也尤为重要)
(2)方案:情况概述、问题定义、解决思路、解决预案、策略分析 、形成文档
4、实施交付:方案讲解、项目宣贯、计划推进、解决问题、培训、示范指导、教练、总结汇报
5、续期签约
(1)结项:项目总结、成果展示、售后安排、收款清账
(2)续约:二期建议、发掘需求、促成合作
(三)在整个做项目过程顾问的工作态度
    做为一优秀的顾问,要有责任、重德行。无论是做项目经理还是项目助理,在整个项目过程中,讲究团队整体协作,对顾客尽职尽责,不可敷衍了事,在工作中建立个人的品牌,扩展资源。
二、明确自己未来发展的定位
(一)财务人员的发展方向:
一是职场发展:
会计-财务主管-财务经理-财务总监-CFO;
二是专业发展:
会计-财务主管-转型期-顾问/讲师-项目经理/名师/大V-合伙人/工作室/KOL
(二)对自身职业发展方向做出判断
1、根据自己目前的专业水平、管理水平,判断自己大概处于职业发展的哪个阶段;
2、根据自己的性格及喜好,判断自己未来是适合在职场发展,还是可以接受挑战做一个自由职业者;
3、根据自己的家庭、时间情况,判断自己是否适合做自由职业者。
三、财务顾问的前期准备
(一)思想准备
1、做财务顾问初期,在长期不间断的出差的情况下,是否可以按排好家庭及生活;
2、在转型期需要从顾问助理做起,对于习惯于中高层财务工作的你来讲,能否顺利进行角色转换,克服心理落差;
3、财务人员习惯于低头苦干,不善于表达沟通,在项目过程中如何处理好与客户的关系建立信任,在客户不理解不认同的情况下能否快速调整心态,做好项目;
4、自由职业者,在初期自己的技能、个人品牌、人脉、资源等各方面尚不成熟的情况下,也许会有很多空窗期,接不到单,进而影响生活质量,在这阶段,是否可以调整心态,积极备战,提升自己。
(二)技能准备
1、财务专业知识的重新梳理、提升;
2、写作、PPT、演讲水平的提升;
3、知识的宽度、深度的扩展(包括行业知识、管理知识、行政法规、各项技能等等)。
(三)个人品牌方向的定位
1、专业服务,即了解自己擅长什么专业领域?擅长解决什么问题?喜欢做什么?
2、行业定位,即以后想在哪个领域进行深耕;
3、形式设计,即如何定义自己的业务?差异化、特点、产品化(轻咨询、咨询、顾问?/授课、谈单、兼职?)
四、在顾问工作中的成长及发展方向的延伸
(一)顾问工作中的成长
1、在工作中涉猎更广泛的内容
2不断学习,补充专业知识、行业知识、法律知识、组织行为知识、 战略及商业模式的知识
3懂得经营自己、营销自己
4为自己定位、不断做好准备
5沟通与人际关系
(二)发展方向的延伸
1、资源的扩展——客户资源、合作伙伴、口碑的建立、渠道的延伸等等;
2、多方向发展——兼职CFO、顾问、讲师、财经专栏作者、自媒体人。
    这是一个最好的时代,也是一个最坏的时代。现阶段因中美贸易战而越来越严峻的经济形势,给国内的民营企业尤其是中小民营企业带来巨大的压力,同时也让财务人员面临前所未有的困难与挑战,但困难是动力,挑战亦是机遇;与其被动的等待被企业、被时代、被新人淘汰,莫不如主动寻找机遇,主动力改变自己,在变革中让自己变的更强、更耐打击,掌握更多的主动权,机遇总是留给有准备的人的。未来的世界,我不一定为王,但我也绝对不是被淘汰的弱者!

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高级会计

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发表于 2019-11-1 06:22:32 来自手机 |显示全部楼层
财务要参与绩效管理吗        2020.12.08 (周二)
说的真好!
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财务主管

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发表于 2019-11-16 10:26:02 |显示全部楼层
感谢分享,学习了,精确把握客户需求,才是成单的前提
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发表于 2019-11-21 16:05:17 |显示全部楼层
说的太好了,一边学习一边思考,真是佩服你啊,希望我也有一天能写出来
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财务副经理

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发表于 2019-11-26 11:12:22 |显示全部楼层
非常到位!
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财务主管

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发表于 2019-12-5 19:16:38 |显示全部楼层
财务要参与绩效管理吗        2020.12.08 (周二)
说得好!给正在迷茫期的我指引了方向,谢谢!
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课程顾问

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发表于 2019-12-10 09:15:50 |显示全部楼层
武老师的课程每次收获都非常大,楼主分享的也太好了,还有想听武老师课程的财务同行也可以联系我哟
Best wishes!
蒙小娟   
公司:北京财智东方信息技术的限公司  
地址:成都成华区钻石广场B座2603   
手机:18584067662(微信同号)   
邮箱:mengxiaojuan@ecfo.com.cn  
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发表于 2020-4-7 13:44:28 |显示全部楼层
说得很好,受教了
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财务副总监

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发表于 2020-9-29 13:49:50 |显示全部楼层
总结了好多干货,学到东西了哈
信心来自于实力,实力来自于勤奋。公众号:dirui1626
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CFO

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QQ
发表于 2020-10-12 14:10:05 |显示全部楼层
非常感谢分享这么多关于财务顾问的相关知识,让有志于转型做这个的心理有个底。
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