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楼主: 桃源枕月 - 

[已结束] 财务拿高薪的理由,原来是我们为企业创造了这样的价值!

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发表于 2018-5-21 17:22:24 |显示全部楼层
背景介绍:
本月因为人员的调整及公司新财年(公司4月至次年3月为一个财年),规划调整,月度报表和经营分析思路及模板全部调整。
事情经过:
报表出具:每月4号结账,结账后出具报表,为了更好的展现月度经营成果,提前做了很多的沟通及准备,但在实际执行过程中,因各方面的配合及系统取数的影响,并不能达到想要的结果,因此,做了很多的人为加工,结果报表上报的时间推迟,效果也达到预期;经营分析:本月因提前与老板沟通经营分析的时间,所以提前将相关分析做了人员的分工,我做汇总呈现,因为,第一次与老板沟通,对老板的习惯和对数据的关注点,不了解,所以在经营分析时,展示了很多的财务数据。
结果呈现:
在与老板汇总经营分析时,老板的感受:“财务的数据很多,可用或他关注的数据不多”,言外之意就是,我们从月初开始,忙了半个月,没有为决策者做出有用的数据,我的客户不满意我的付出,当然,在这个过程中,老板对数据的要求也做出了明确的指导要求。
压力释放:
首先,在汇报现场的时候,觉得我的每张PPT都能反映出一个数据或结果,财务的职责是反映问题,我做到了;
其次,我认为老板应该对我关注的数据进行重点关注;
最后,我觉得老板不理解财务,不懂财务,沟通不畅;
自我总结:
经历了忙碌--出具结果--汇报分析这一系列的过程,发现我所展示的数据经不起考验,比如毛利率,我认为业务员11%的毛利率较高(与上月10%比,)老板认为11%与10%可比性不强,他认为业务员要与他的目标毛利率对比,(深思考之下,觉得老板的更合理,目标与实际对比更有可比性);比如费用分析,我展示的数据是部门发生的费用,而老板关注的是费用带来的效益,(透过现象看本质)
通过此次的经营分析汇报,使我改变了思维,财务的数据很多,怎么样提供有用的数据呢?我个为认为从以下几个方面:
1、逻辑性,了解业务的整体流程,明白最终形成结果的原因,并监督各流程的风险点;
2、完整性,要站在公司整体的业务模式上,进行结果汇总;
3、针对性,在汇报数据的时候,财务提出建议,需观点明确,资源支持,风险严重程度;
4、细节性,汇报数据的时候,需考虑到对方的习惯,尽量做好最明细的备注说明,方便看的人能理解;
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生肖之狗年勋章

发表于 2018-5-21 19:14:36 |显示全部楼层
财务经理人网
简单总结几点,供交流:
1、子公司多,又多处于偏远小县城,当地中基层管理及财务人员素质普遍不高;建立集团ERP系统,统一会计政策,着重培训,提高各类报表的及时性及准确性;物流、资金流、信息实时并实现统一;
2、根据公司管理现状,建立集权的集团财务管控模式,对子公司实行收支两条线,所有支出均通过预算或者计划的方式提前报批,根据审批结果拨付;
3、利用产业链不同所得税率、增值税率;西部大开发、高新技术企业所得税优惠、各地招商引资政策等,实行纳税筹划;
4、任内随着公司业务的发展,银行贷款规模增加超过1亿元,参与引进了B轮股权融资;
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发表于 2018-5-22 10:09:01 |显示全部楼层
杨俊霞 发表于 2018-5-19 17:30
迷失归途(根据一个朋友的经历整理的职场故事)
18年的春天虽然多少还有些寒意,但丝丝微风已吹开了人们对 ...

这个秋冬是我们多少财务人的缩影,我们有时迷失但最终找到回家的路
木  易
不以硅步,无以致千里
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发表于 2018-5-22 17:22:35 |显示全部楼层
财务创造价值的过程包括:企业内信息体系的搭建;决策数据支撑;财务精准管控;融资;

越来越多的人感觉到企业赚钱越来越难了,精准管理才能融到钱,精准管理才能留住利润。

"运做企业的方式有两种:用做金融的手段,凭本事把企业做成风口,然后卖掉变现,这种是成功的融资者;
另一种是企业家的态度,将产品和项目在资本市场上运作,大赚一笔,这种是成功的企业家。"

"对企业来说,任何时候自由现金流是企业的瓶颈,如果没有自由现金流及时的融资是保证企业持续经营的必备条件,
这需要财务按照经营计划编故事,美化报表为企业融到需要的资金,债权方看的始终是企业的财务报表,这都是财务该有的强项。"

"企业经营需要做计划,把企业做事做项目使用资源的信息转变成金钱,用财务的手段让经营者提前看到计划的最终结果,
如果结果不满意可以事前调整计划,用最少的资源做最多的事,这也是财务创造价值的地方,这份计划还会被用在未来时间段资源的管控计划中;
实际执行的结果与计划做对比不断修正不断迭代,促使企业向更好的方向发展。没有预算的企业也做不出适用 的分析,有对标的分析才能更好的纠正和改善。
这个过程也是财务精准管控的过程,配合计划和考核指标,这也是员工激励需要的数据支撑。
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发表于 2018-5-23 16:26:12 |显示全部楼层
提高应收资金周转率方面
一、之前状况
(一)业务部的痛苦
1、数据查看权限问题:无系统权限,所有客户欠款金额和明细要借助财务出具欠款明细和对帐单
2、假退货较多:区分不清哪些是真实的客户欠款哪些是内部流程导致的退货未处理(欠款形成设计环节问题导致假退货多)
3、欠款责任划分不清:所有欠款全部挂分管区域业务经理头上,有些超出自己能力范围导致长期处理不了,影响业务经理的考核指标
4、欠款权限:物流司机代收货款出现客户未当场付款的未经业务经理同意,司机擅自作主产生欠款,业务不清楚
5、对帐流程:因客户太多,财务不直接参与对接,由业务经理按财务出具的欠款明细与客户对帐,且客户欠款回款到公司帐上后无法对应是谁的款项,需要业务查款认款,财务才可冲销,业务在财务和客户之间沟通对接项较多。
(二)物流部的痛苦
1、欠款当场确认:司机配送后有些客户不当场付款需要打电话或发短信让业务经理同意,业务经理短信未发送,司机等待时间太长,导致有些货物无法按承诺时间送到;如司机先送货回程至财务交款时未收到业务经理同意欠款的短信,导致司机无法正常交款;
2、退货验收:司机送货中遇退货带回的库管验收不合格,需与库管和业务反复沟通导致系统退货挂帐无法处理。
(三)财务部的痛苦
1、需求方太多:出具欠款表要考虑多方需求,数据量太大,导致往来岗人员每天为出表而出,发现不了其中的问题;
2、收款把关量大:物流出纳因司机回程交款时间集中,收款时把关业务欠款短信和客户打的欠条时为当面查看,未保证同意短信证据,导致业务与物流出现纠纷时无法验证;
3、不明款项较多:业务认款不及时导致财务帐面有大量到款但不知道是谁的,同时欠款挂帐;
4、欠款处理缓慢:只有在15号和30号影响考核期的时候业务才集中认款和清理欠款;
5、违规欠款较多:业务对非帐期客户同意发货把关不严,导致违规超期欠款客户过多;
(6)交接遗留欠款:业务离职时交接不清晰导致后续接手人员对之前欠款不清晰,迟迟未做处理出现呆死帐。
(四)各部门工作状态
1、财务部门单方面推动欠款处理太难,超90天欠款太多;
2、各部门之间互相指责踢皮球和抱怨,但不解决实质问题;
3、违规欠款越来越多,到年终旺季备货时资金周转严重受影响;
4、业务人员因接受欠款后之前遗留无法处理,而考核时指标会受影响而离职;
5、财务人员不愿意做往来岗位,工作量太大,工作效果不明显
二、改善方法
(一)财务内部实施岗位间环环相扣监督机制
1、找问题症结:开碰头会梳理产生这些现象的背后本质,后来发现所有这些结果是需要各部门全部联动起来才能真正解决问题
2、先避免自己出问题:有些问题已经超出了我们的职责范围,那就先把自己工作做好,在对外沟通时避免让别人质疑
3、职责调整、流程优化:财务的问题在于物流终端岗位在司机交款和查款时如果工作质量不高,那往来岗出具的数据质量就不高,面对别人质疑时无从应答,但物流终端岗位的工作量和特殊性导致了很难做到百分之百。经过讨论沟通,让总部资金岗位增加对物流终端岗位的监督审核工作,每天反馈,在关键时点上内部先实现自我检查再对外发放报表,同时要保证时效性。
(二)其他部门工作推动
1、外部矛盾未解决:财务内部的问题解决了,但其他部门的矛盾还没解决。物流和业务互相推责还在继续,财务成了断案先生
2、寻求决策层帮助:发邮件告诉总经理现状,提请召开沟通会议
3、各部门全部参与:梳理所有欠款业务产生的类型并归类明确责任部门和挂帐原则,明确欠款挂帐部门除了业务,物流也是责任部门,共同处理解决问题。(见欠款类型附件)

4、重新梳理欠款IPD流程:流程上从赊销审批到坏帐诉讼,涉及的相关部门和关键动作(见欠款IPD附件)
(三)寻求决策干预
1、说明问题严重性及改善方法:发邮件给老板并整理数据当面汇报,说明资金现状和建议改善方案
2、处理遗留问题:老板让17年之前的所有欠款财务根据业务承诺一条条记录汇总并交给总经理跟进,对时间较久无法说明原因的公司承担调帐,但下不为例
3、重新定欠款政策:18年开始所有月结客户全部审核一遍后才予以审批,任何人不允许审批帐期,除此之外不允许欠款,但公司开单、收款、交款流程特殊性导致不会一天不欠,要求业务挂帐最长不超7天,每月回款率指标100%,业务工作不仅是销售还要把款收回才是完全的销售
4、按流程严格把控:财务的欠款表分两部分,一部分是以前年度要跟踪的,跟踪人为总经理,另一部分为新欠款超7天的,每天发送业务经理关注,因为超7天就到老板那里去了,他们害怕被问“为什么”,害怕影响个人的晋升晋级和绩效考核
5、部门间自觉协同:所有部门因未履行责任导致的欠款都会被如实反映出来,都要限期解决,没法再浑水摸鱼四、初见成效

三、改善后现状
(一)各部门工作现状
1、业务查款更及时,不然超7天会被曝光且会影响考核和晋升
2、物流处理退货更及时,不然会被上榜扣款和影响考核
3、财务往来岗出欠款表的工作量少了,能与客户直接对帐和回访了
4、财务部门通过这个事件振奋了人心,让大家更有信心去做应付往来及其他工作的推动了。
(二)资金周转现状
1、原有回款率86%左右,现在回款率99%
2、原来每月欠款500万,现在欠款200万
3、应收资金周转天数从原有的12天提升为7天
四、总结心得
1、任何工作的推动、顽疾的清理都要做好打硬仗的准备(进一步又是一番新天地,退一步只能画地为牢)
2、打铁还需自身硬,先从自身做起
3、学会管理老板和上级,调动最大资源
4、遇多种问题矛盾突出的时候找准关键点
木  易
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发表于 2018-5-24 10:14:44 |显示全部楼层
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这才是真金实料,赞一个
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发表于 2018-5-26 10:18:20 |显示全部楼层
杨俊霞 发表于 2018-5-19 17:30
迷失归途(根据一个朋友的经历整理的职场故事)
18年的春天虽然多少还有些寒意,但丝丝微风已吹开了人们对 ...

犹如现在的自己,猛然之间知道自己该做什么了。
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发表于 2018-5-28 08:21:58 |显示全部楼层
ZXY2005 发表于 2018-5-26 10:18
犹如现在的自己,猛然之间知道自己该做什么了。

有时候,看别人就像看自己
木  易
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发表于 2018-5-29 11:05:16 |显示全部楼层
杨俊霞 发表于 2018-5-23 16:26
提高应收资金周转率方面
一、之前状况
(一)业务部的痛苦

还是得借助系统工具,让所有业务行为在线化,自动生成信息,异常报警。靠人工系统外的沟通,效率低,错误多,矛盾多。
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发表于 2018-5-29 13:00:35 |显示全部楼层
smile乔 发表于 2018-5-29 11:05
还是得借助系统工具,让所有业务行为在线化,自动生成信息,异常报警。靠人工系统外的沟通,效率低,错误 ...

是的。现在正在做这方面的改善。但是在没有完全系统化之前,现实的问题还是要解决的,这个解决的就是现实的问题
木  易
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