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计划搭建银企直连

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财务经理

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发表于 2018-4-24 16:13:13 |显示全部楼层 | 阅读模式

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先介绍下公司背景:  跨省多区域、多公司多业态(几十家公司不同行业)、多银行(10几家)、多账户(近200个不同类型账户);每家公司在同一个财务软件中开设对应的账套。
目的:  资金集中管控、实现对第三方、内部报销的自动支付
收集方案:

  1、中国银行:借助第三方软件公司开发连接各家银行的接口,为企业提供所有企业所有银行的交易明细及余额查询报表;可设置权限在企业间、不同银行间自主划拨资金
  2、招商银行:招行子公司开发的CBS系统,达到上述功能

以上可达到集中管理资金的目的,需在功能、费用、服务等方面综合评估

对自动支付功能心里没底,需满足哪些基础条件?怎样连接不同公司的ERP、报销系统?

或者,是否可先行做到资金集中管理,下一步再考虑自动支付?

请有经验的大伽,就银企直连及自动支付多多指点;没实操的也帮忙多出主意



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会计员

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发表于 2018-4-25 18:40:21 |显示全部楼层
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需要上一套集中管理Treasury(资金管理)的软件系统的吧。一般Treasury(资金管理)软件提供商实施时,会附带银企直连。子公司间支付,可以使用内部银行,虚拟支付后做中央交易对手方清算。资金集中后,可以通过总部Treasury账户,统一自动支付,这样只需和一个银行签订电子转账自动支付协议。




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我们的专家团队已经在中国及国际金融(银行、黄金、货币、债券、股权、期货、私募)交易、风控、结算、管理等软件技术领域积累超过14年产品研发与项目实施经验。同时,管理信息系统业务领域,广泛涉足了公司金融、财资管理、财务管理、项目管理、销售管理、客户管理、进销存、ERP、OA等方面。专业为客户定制开发各类智能投资分析、交易系统,企业管理系统,配套网站、App、H5,并提供整套解决方案的定制咨询、长期技术架构战略演化规划及配套人力资源发展规划。
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上海邑泊信息科技有限公司
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发表于 2018-7-19 09:32:16 |显示全部楼层
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我们公司刚上线了集团化软件,实现银企直联。具体操作由其他部门负责,有几点可以供你参考:将(1)银企直联,需要获得银行总部的审批,先提前与银行沟通。(2)财务软件可取银行流水,但是与你们的业务系统不一定对得上,所以核对的工作量非常大,通过核对,可以发现一些未达款项的问题在哪里,通过制度要求去规范,然后减少差异,最终实现银行流水与业务系统的完美对接。(3)许多公司在一个区域是用一个账号,对应不同的POS机,所以你们需要对账号、POS机、终端号进行了解,银行的流水是以什么作为主要对象,进行匹配。(4)公司账户的使用层级,哪些是集团账户,哪些是专用账户,内部上调、内部下拨都必须规定,才可以自动调拨。(5)还需要开发一些资金方面的报表,如未达款项的核销跟踪等,还可以开发一些报表,做分析。关于报销,是比较简单的,主要是公司的审批流程清楚,就可以实现,难点是:(1)业务人员了解基本的财务知识,在终端填报销单时,可以选会计科目。(2)人员变动或流程变动,需要及时修改报销系统的流程图。(3)报销单审批后,会推送到资金系统付款,付了款后自动生成凭证,传递到核算模块。(4)线上与线下如何实现结合,因为线上审批,财务是否需要看到纸质的发票,如果不用看,那税务风险该如何避免等问题,或者重复报销的风险等。
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发表于 2018-9-27 17:04:20 |显示全部楼层
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banana0705 发表于 2018-7-19 09:32
我们公司刚上线了集团化软件,实现银企直联。具体操作由其他部门负责,有几点可以供你参考:将(1)银企直 ...

非常感谢您的回复,能借鉴参考!
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