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楼主: 财小e - 

企业融资渠道介绍(20170321)

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发表于 2017-3-22 17:30:53 |显示全部楼层
课后作业:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
生产线为固定资产,占用固定资金,需占用长期来源资金,这笔款项一年后支付,财务需准备好这笔资金的来源及到期的利息支付
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
属于结算资金
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发表于 2017-3-22 14:51:22 |显示全部楼层
老司机锦囊:怎么做财务总结与规划
课后作业:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
      平时要计提利息的现金。
     
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
      结算资金

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发表于 2017-3-22 13:04:43 |显示全部楼层
财务经理人如何成为税务高手
案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
答案:1、富士公司的融资贷款的方式,仅仅是富士和日本银行的合作,不占用任何我司的担保或购买设备的担保,还是需要我司提供设备或其他的间接担保;
          2、一年后我司的还款压力,是否有足额资金支付到期的还款
          3、融资方式下设备的归属权转移和确认问题
          4、我司和富士的资金结算,是否定期付息等。
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
答案:这种资金融通属于结算资金中的融资,有点类似设备的融资租赁购买,但资金发放方和我司没有直接资金往来,而是通过设备供应商这一主体间接产生联系。
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发表于 2017-3-22 11:50:14 |显示全部楼层
【西安】如何拿数据来说话!-正确提出财务观点的思路指南(2019.12.19 周四)
案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。
问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
答:
1.财务要考虑的有,日元汇率的变化,一年到期利息的支付,寻找短期投资或占用项目
2.属于结算资金中,占用供应商货款达到融资目的的类型
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发表于 2017-3-22 09:30:06 |显示全部楼层
【上海】怎么做好企业的资金预测?(2019.12.21 周六)
课前预习:
1、您企业现在选择的融资方式是什么?  融资租赁,股权融资,银行贷款

2、你在选择这种方式是考虑了什么?    这些是前任财务总监选择的,据我分析是不适合企业的是,因为利息之高是公司所不可以承受的。但是现在不知道如何处理较好

3、你还了解其他什么融资方式?  IPO,资本市场,做过新三板挂牌启动融资。。。但是公司规模小,老板背景及性格原因,现在是基础层,基本算是僵尸了。

4、你会如何更加智慧地选择融资方式?  先做现金流,看缺口,也需要资金预警体系,因为现在没有预警系统的,全是财务副总来决定支付给谁的,,,,然后再短期与长期的的结合起来做,提前做准备
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发表于 2017-3-22 09:22:58 |显示全部楼层
老司机锦囊:怎么做财务总结与规划
课后作业:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?

点评

第一问:1。要看双方签订的是融资合同在中国政策下,支付利息时是否需要代扣所得税,支付的利息是否可以税前扣除。 2.关注汇率变化,必要的情况下安排套期保值业务; 3.一年后安排资金付款 第二问:结算资金融资  详情 回复 发表于 2017-3-28 21:16
问题: 1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施1、考虑人民币对美元的汇率变化,预防汇率贬值带来的损失 2、到期还款的资金准备工作 2、这种资  详情 回复 发表于 2017-3-25 19:45
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发表于 2017-3-22 00:30:09 |显示全部楼层
【广州】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.14 周六)
案例背景:
1. 我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美
元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,
跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本
以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额
外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。
问题:
1. 面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好
工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施。
        第一,美元汇率的变化。第二,内部资金的安排与使用。第三,从此生产线运转盈利开始,就分期储备还款资金,或在此款项到期前两个月,就做好归还此资金的来源计划。

2. 这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
     属于【结算资金】类的【供应商融资】
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发表于 2017-3-22 00:22:47 |显示全部楼层
【深圳】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.15 周日)
属于结算资金的融资渠道;延迟付款期限至1年,付2%的利息,期间可以投资期限7-12个月的业务拓展,在快到期时做好资金还款准备                             
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发表于 2017-3-22 00:22:46 |显示全部楼层
财务经理人如何成为税务高手
属于结算资金的融资渠道;延迟付款期限至1年,付2%的利息,期间可以投资期限7-12个月的业务拓展,在快到期时做好资金还款准备                             
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发表于 2017-3-21 21:38:56 |显示全部楼层
【西安】如何拿数据来说话!-正确提出财务观点的思路指南(2019.12.19 周四)
作业题
案例背景:
1. 我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美
元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,
跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本
以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额
外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。
问题:
1. 面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好
工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
2. 这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?                                                                                                      1.会考虑以下因素----1年后该生产线所带来的利润;这期间公司资金流运转是否正常,会不会出现资金流断裂;利息成本;供应商会不会提前收回80%余款。                                             2.属于第二种结算资金渠道类型
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