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楼主: 财小e - 

企业融资渠道介绍(20170321)

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发表于 2017-3-27 16:00:34 |显示全部楼层
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?

      答:1 。如果美元汇率变动超过2%,我们公司是否有充足的资金提前支付剩余80%的融资,或者一年后到期,我司没有足额资金支付剩余款项,可否协商延期支付款项,(当然延期会给对方利息)
              还有就是利息怎么汇出境外,这部分利息需要代扣所得税吗?
              2.这应该属于供应链融资范围。
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发表于 2017-3-25 22:19:38 |显示全部楼层
老司机锦囊:怎么做财务总结与规划
课后作业:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。

问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
对上述安排,财务要考虑这个还款利息和本金从哪个渠道来,到点需要预留这笔资金,要注意日元和美元及人民币的汇率,
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
属于结算资金-供应商应付渠道
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发表于 2017-3-25 20:50:10 |显示全部楼层
财务经理人如何成为税务高手
课后作业

案例背景:
1. 我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。
问题:
1. 面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
    答:(1)需要考虑1年以后如何保证有足够的资金来付余款。
           (2)需要考虑美元、日元与人民币的汇率变化;
           (3)需要考虑融资的利息支付方式。


2. 这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
         答:属于结算资金,将供应商应付款延期支付。
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发表于 2017-3-25 20:36:32 |显示全部楼层
【西安】如何拿数据来说话!-正确提出财务观点的思路指南(2019.12.19 周四)
jialisister 发表于 2017-3-22 13:04
案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低 ...

不好意思,对不起了,不小心点到了反对票,请小编帮忙取消掉,谢谢!
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发表于 2017-3-25 19:45:29 |显示全部楼层
【上海】怎么做好企业的资金预测?(2019.12.21 周六)
财小e 发表于 2017-3-22 09:22
课后作业:

案例背景:

问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施1、考虑人民币对美元的汇率变化,预防汇率贬值带来的损失  2、到期还款的资金准备工作

2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?

1、贸易融资-卖方信贷
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发表于 2017-3-25 17:53:27 |显示全部楼层
老司机锦囊:怎么做财务总结与规划
课后作业:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
      针对1年后需要支付80%的余款,和额外支付2%利息。需要计划好用于还的这些款项从哪里来,以什么方式储备。

2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
     属于结算资金。
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发表于 2017-3-25 17:22:44 |显示全部楼层
【广州】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.14 周六)
1、您企业现在选择的融资方式是什么?

   结算资金,除此以外没有别的借款。
2、你在选择这种方式是考虑了什么?   
     融资方便  无资金成本或较少的资金成本

3、你还了解其他什么融资方式?  
      比较少了解融资方式
4、你会如何更加智慧地选择融资方式?  
      根据企业所需资金的用途结合资金成本及融资难易程度进行比对,选择合适的融资方式。
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发表于 2017-3-23 14:21:21 |显示全部楼层
【深圳】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.15 周日)
课后作业:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。

问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
1、到期时资金是否能及时足于支付
2、利息支付方式
3、人民币,日元和美元在国际汇率的变化
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
 属于“结算资金”中的“供应商融资”类型
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发表于 2017-3-23 13:35:53 |显示全部楼层
财务经理人如何成为税务高手
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案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
     需要考虑:1、汇率变动 ;2、盈余资金的短期投资机会;3、尾款及利息筹备的计划,保障在到期之前资金能够到位。
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
     属于“结算资金”中的“供应商融资”类型。
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发表于 2017-3-22 19:58:55 |显示全部楼层
【广州】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.14 周六)
财小e 发表于 2017-3-22 09:22
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案例背景:

案例背景:
我们公司进口日本富士的SMT生产线,总金额是800万美元,预付了20%款项。因为考虑到日元利息低,所以,跟富士公司商量后,对80%余款协议融资,富士在日本以1.5%年息贷款1年,我们一年后付80%的余款,并额外支付2%利息,即使这样也比国内贷款便宜。


问题:
1、面对上述安排,财务可能要考虑到哪些因素影响并做好工作上的调整或者准备?来保障这件事儿得以圆满实施
   答:1、一年后要有充足的资金来付余款及利息   2、平时工作中按月存款,以保证到期全数付清,不影响公司信誉 3、这笔钱不能做长期投资,可作为流通资金短期使用,避免短债长投
  
2、这种资金融通,属于前述的那种渠道类型?
  答:结算资金型,将应付供应商的货款延期支付
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