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楼主: 财小e - 

现金池原理与运用(20170316)

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发表于 2017-3-16 15:25:00 |显示全部楼层
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
资金的集中管理与分散管理主要是针对集团型公司,
资金集中管理的利弊:
利:将分散的资金集中起来,有利于整体的资金管控,能最大限度地发挥资金效用,同时可以降低风险,降低资金成本。
弊:在总部与各分子公司沟通不畅的情况下,资金集中管理不利于各个分子公司资金的灵活运用,时效性不足。

资金分散管理的利弊:
利:在各分子公司层面,资金的分散管理在资金使用的时效性上较高;
弊:监管困难,风险大,同时,分散的资金账户需要单独与银行沟通,如需贷款,资金使用成本较高;

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
了解不多,以下为百度来的:
银行的信贷产品有:信用贷款、票据贴现、抵押贷款、担保贷款等;
结算产品有:银行汇票、商业汇票、银行本票和支票、信用证、托收等;
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发表于 2017-3-16 15:10:45 来自手机 |显示全部楼层
 财务报表粉饰的全过程操作手法解密 2019.12.17 (周二)
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?


2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

1、集中:利-资金调度、有效利用,弊-流程太长
      分散:相反
2、授信,不是太了解
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发表于 2017-3-16 15:02:36 |显示全部楼层
财务经理人如何成为税务高手
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

      答:1、资金集中管理,利:统一调度、管理,利于监控,资金使用效率高;弊:反应不灵活,办事效率低。
           资金分散管理,利:资金使用灵活,办事效率高;弊:不好监管,资金风险大。

     2、银行信贷产品:创业贷款、抵押贷款、质押贷款、保证贷款、下岗失业人员小额贷款、国际贸易融资等等。
          结算产品:银行汇票、商业汇票、银行本票、支票、汇兑、委托收款、托收承付、信用证。




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发表于 2017-3-16 14:38:41 |显示全部楼层
【西安】如何拿数据来说话!-正确提出财务观点的思路指南(2019.12.19 周四)
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
       资金集中管理好处:安全,好监管;坏处:办事效率低。
       资金分散管理好处:办事效率高;坏处:资金不安全,不好监管。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
      银行的信贷:担保,信托。
      银行的结算产品:信用证、承兑汇票。
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发表于 2017-3-16 13:25:03 |显示全部楼层
【上海】怎么做好企业的资金预测?(2019.12.21 周六)
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

     资金集中:统一调度和管理,统一监控,提高资金使用效率;弊是流程长,反应不灵活。
     资金分散:灵活处理,不好监管,监管效率低下

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

       银行信贷产品有贷款、理财、融资、票据池、信用担保、外汇地押、信用证、保理
       结算产品:贷记凭证,支票,银行承兑汇票、托收、等。
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发表于 2017-3-16 11:45:22 |显示全部楼层
 财务报表粉饰的全过程操作手法解密 2019.12.17 (周二)
本帖最后由 哎柠呦檬 于 2017-3-16 11:55 编辑

1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊? 利:资金统一调控管理、可把控资金流向、使用率较高、降低了财务成本和资金风险;
弊:缺乏对资金的统筹规划、资金的利用率较低、资金的风险大、财务成本偏高、信息滞后,不能及时的为决策部门提供信息。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
银行信贷:不了解,主要是没经历过;
结算产品:对理财产品、银行利率略有研究。
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发表于 2017-3-16 09:38:52 |显示全部楼层
【广州】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.14 周六)
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

     资金集中:管理有利于充分利用资金,弊不灵活。
     资金分散:灵活处理,手续费多。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

       银行信贷产品有贷款、理财、融资、票据池、信用担保、外汇地押、信用证、
       结算产品:银行存款、银行承兑汇票、托收、票据等。
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发表于 2017-3-15 21:40:58 |显示全部楼层
【深圳】财务如何与老板打交道-如何做好老板的财务助手(2019.12.15 周日)
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
一、集中管理
利:
1、加强资金控制,有效运用
2、有利加强资金管理,降低管理成本
3、有利企业筹融资计划
弊:
1、资金调度制度难确定,调度麻烦
2、分/子公司资金及时率不高,损失投资或运营的机会
3、母公司资金管理成本高,风险大
二、分散管理
利:
1、分、子公司资产使用速度高
2、母公司与分、子公司之间调度方便
弊:
1、资金分散,使用效率低
2、监管困难,管控不及时
3、管理复杂,管理成本高

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
银行信贷:指银行贷款,有抵押贷款,信用贷款等其它贷款
银行结算产品:指支付结算,如银行移动收款,POS机等
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发表于 2017-3-15 14:55:31 |显示全部楼层
财务经理人如何成为税务高手
课前预习: 1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
个人理解,资金集中管理与分散管理应是集团公司资金管理的一种方式,现在好多集团公司都成立有财务中心,或是专门的财务公司,资金的集中管理就是为了管理各分公司的资金发挥最大价值的运用与进行有价值的其他投资活动。
但是资金集中管理不利于各个分公司资金的灵活运用,及时性与时效性不如分散管理。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
目前了解到想要得到银行的信贷支持只有提供银行认可的抵押品,纯信用的贷款基本是拿不到的。
目前公司使用的结算方式有:电汇、银承、电子银承、供应链融资、进口信用证等。

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发表于 2017-3-15 11:57:44 |显示全部楼层
【西安】如何拿数据来说话!-正确提出财务观点的思路指南(2019.12.19 周四)
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

资金集中管理增大了资金方的谈判筹码,可以跟银行谈判存款利率,也可以集中资金拆借管理;资金分散管理增加了业务的流动性;

银行借助国家给它树立的征信通过柜面存取款,公司的流动资金或者银行理财产品获取可用资金,根据经济发展的规律,银行会把他们的扣除准备金后的存款乘以经济发展速度预估倍数放贷给资金需求方,比如企业流动资金抵押借款;个人高端消费抵押贷款;项目贷款;为了获取高利益,银行背后有一系列影子银行,通过影子银行,银行会有一笔手续费之类的收入。
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