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楼主: 财小e - 

现金池原理与运用(20170316)

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发表于 2017-3-16 17:09:58 |显示全部楼层
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
资金集中管理   利:统一调度管理,利于监控资金流,资金使用效率高,可高效利用资金进行短期理财,方便筹融资;弊:反应不灵活,调拔费时、办事效率低,控制不好会失去投资收益,机会成本难控制。
资金分散管理   利:资金使用灵活,办事效率高,可取得一些投资收益;弊:资金过于分散,不利于资金的监管控制,存在一定的资金使用风险。
2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
          信贷产品:创业贷款、抵押贷款、质押贷款、保证贷款、下岗失业人员小额贷款、国际贸易融资、个人信用贷款、装修贷款、担保贷款、应收保理等等。
          结算产品:银行汇票、商业汇票、银行本票、支票、汇兑、委托收款、托收承付、信用证。
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发表于 2017-3-16 16:37:29 |显示全部楼层
如何做好税务预算?        2020.02.25 (周二)武学东
本帖最后由 心向明月 于 2017-3-16 16:39 编辑

财务经理人网课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
       资金集中管理好处:集中闲散资金,用于企业发展。弊端是流程复杂,涉税风险
       资金分散管理好处:便于分子公司使用,效率较高;坏处:资金不容易监管。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
      银行的信贷:贷款、担保与反担保、信托、信用证、融资租赁
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发表于 2017-3-16 15:25:00 |显示全部楼层
疫情危机下,企业如何度过现金流难关?
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
资金的集中管理与分散管理主要是针对集团型公司,
资金集中管理的利弊:
利:将分散的资金集中起来,有利于整体的资金管控,能最大限度地发挥资金效用,同时可以降低风险,降低资金成本。
弊:在总部与各分子公司沟通不畅的情况下,资金集中管理不利于各个分子公司资金的灵活运用,时效性不足。

资金分散管理的利弊:
利:在各分子公司层面,资金的分散管理在资金使用的时效性上较高;
弊:监管困难,风险大,同时,分散的资金账户需要单独与银行沟通,如需贷款,资金使用成本较高;

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
了解不多,以下为百度来的:
银行的信贷产品有:信用贷款、票据贴现、抵押贷款、担保贷款等;
结算产品有:银行汇票、商业汇票、银行本票和支票、信用证、托收等;
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发表于 2017-3-16 15:10:45 来自手机 |显示全部楼层
实战精选年卡
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?


2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

1、集中:利-资金调度、有效利用,弊-流程太长
      分散:相反
2、授信,不是太了解
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发表于 2017-3-16 15:02:36 |显示全部楼层
e讲堂年卡
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

      答:1、资金集中管理,利:统一调度、管理,利于监控,资金使用效率高;弊:反应不灵活,办事效率低。
           资金分散管理,利:资金使用灵活,办事效率高;弊:不好监管,资金风险大。

     2、银行信贷产品:创业贷款、抵押贷款、质押贷款、保证贷款、下岗失业人员小额贷款、国际贸易融资等等。
          结算产品:银行汇票、商业汇票、银行本票、支票、汇兑、委托收款、托收承付、信用证。




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发表于 2017-3-16 14:38:41 |显示全部楼层
如何做好税务预算?        2020.02.25 (周二)武学东
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
       资金集中管理好处:安全,好监管;坏处:办事效率低。
       资金分散管理好处:办事效率高;坏处:资金不安全,不好监管。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
      银行的信贷:担保,信托。
      银行的结算产品:信用证、承兑汇票。
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发表于 2017-3-16 13:25:03 |显示全部楼层
eleven谈快速读书法
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

     资金集中:统一调度和管理,统一监控,提高资金使用效率;弊是流程长,反应不灵活。
     资金分散:灵活处理,不好监管,监管效率低下

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

       银行信贷产品有贷款、理财、融资、票据池、信用担保、外汇地押、信用证、保理
       结算产品:贷记凭证,支票,银行承兑汇票、托收、等。
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发表于 2017-3-16 11:45:22 |显示全部楼层
北淼谈职场
本帖最后由 哎柠呦檬 于 2017-3-16 11:55 编辑

1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊? 利:资金统一调控管理、可把控资金流向、使用率较高、降低了财务成本和资金风险;
弊:缺乏对资金的统筹规划、资金的利用率较低、资金的风险大、财务成本偏高、信息滞后,不能及时的为决策部门提供信息。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
银行信贷:不了解,主要是没经历过;
结算产品:对理财产品、银行利率略有研究。
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发表于 2017-3-16 09:38:52 |显示全部楼层
疫情危机下,企业如何度过现金流难关?
【课前预习】:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?

     资金集中:管理有利于充分利用资金,弊不灵活。
     资金分散:灵活处理,手续费多。

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?

       银行信贷产品有贷款、理财、融资、票据池、信用担保、外汇地押、信用证、
       结算产品:银行存款、银行承兑汇票、托收、票据等。
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发表于 2017-3-15 21:40:58 |显示全部楼层
eleven谈快速读书法
课前预习:
1、资金的集中管理与分散管理各有什么利弊?
一、集中管理
利:
1、加强资金控制,有效运用
2、有利加强资金管理,降低管理成本
3、有利企业筹融资计划
弊:
1、资金调度制度难确定,调度麻烦
2、分/子公司资金及时率不高,损失投资或运营的机会
3、母公司资金管理成本高,风险大
二、分散管理
利:
1、分、子公司资产使用速度高
2、母公司与分、子公司之间调度方便
弊:
1、资金分散,使用效率低
2、监管困难,管控不及时
3、管理复杂,管理成本高

2、你对银行的信贷和结算产品了解几何?
银行信贷:指银行贷款,有抵押贷款,信用贷款等其它贷款
银行结算产品:指支付结算,如银行移动收款,POS机等
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